Yield Farming là gì?

Khai thác thanh khoản xảy ra khi một người tham gia khai thác lợi suất kiếm được phần thưởng token như một khoản bồi thường bổ sung, và trở nên nổi bật sau khi Compound bắt đầu phát hành tăng vọt token quản trị COMP cho người dùng nền tảng của họ.

Hầu hết những giao thức khai thác lợi suất lúc bấy giờ đều thưởng cho những nhà sản xuất thanh khoản bằng token quản trị, thường hoàn toàn có thể được thanh toán giao dịch trên cả những sàn thanh toán giao dịch tập trung chuyên sâu như Binance và những sàn thanh toán giao dịch phi tập trung chuyên sâu như UniswapJoin us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers ( that’s right, millions love us ! ) — what are you waiting for ?

APY trong Khai thác Lợi suất là gì?

Những nông dân khai thác lợi suất, và hầu hết những giao thức và nền tảng, sẽ thống kê giám sát doanh thu ước tính theo tỷ suất Tỷ Lệ doanh thu hàng năm ( APY ). APY là tỷ suất lợi nhuận thu được trong suốt một năm so với một khoản góp vốn đầu tư đơn cử. Lãi kép, được giám sát liên tục và vận dụng cho số tiền, sẽ được tính vào APY .Kể từ mùa hè DeFi năm 2020, những người nông dân khai thác lợi suất đã theo đuổi APY lên đến hàng nghìn Phần Trăm. Tuy nhiên, những giao thức và coin này hoàn toàn có thể có rủi ro đáng tiếc cao và dễ bị rug pulls ( bỏ rơi ). Hơn nữa, doanh thu kiếm được là dưới dạng token giao thức và có giá rất dễ dịch chuyển .

Mười giao thức Khai thác Lợi suất phổ biến nhất

Những người nông dân khai thác lợi suất thường sẽ sử dụng nhiều nền tảng DeFi khác nhau để tối ưu hóa lợi nhuận trên số tiền đã đặt cọc của họ. Các nền tảng này cung cấp các biến thể của cho vay khuyến khích và vay từ các bể thanh khoản. Sau đây là bảy quy trình khai thác lợi suất phổ biến nhất:

Aave là một giao thức cho vay và đi vay phi tập trung không lưu giữ mã nguồn mở để tạo ra thị trường tiền tệ, nơi người dùng có thể vay tài sản và kiếm lãi kép khi cho vay token AAVE (trước đây là LEND). Aave có TVL bị khóa cao nhất trong số tất cả các giao thức DeFi, đạt hơn 21 tỷ USD tính đến tháng 8/2021. Người dùng có thể kiếm được tới 15% APR khi cho vay trên AAVE.Compound là thị trường tiền tệ để cho vay và đi vay tài sản, nơi có thể kiếm được token quản trị COMP cũng như kiếm được lãi suất kép được điều chỉnh theo thuật toán. Nó sẽ được kiểm tra và xem xét để đảm bảo tiêu chuẩn bảo mật ở mức cao nhất. Tháng 8/2021, tổng nguồn cung là hơn 16 tỷ đô la, và APY dao động từ 0,21% đến 3%.Curve Finance là một DEX cho phép người dùng và các giao thức phi tập trung khác trao đổi stablecoin với phí thấp và có độ trượt giá thấp bằng cách sử dụng thuật toán tạo lập thị trường độc đáo của nó. Đây là DEX lớn nhất về TVL, với hơn 9,7 tỷ đô la đang bị khóa. APY cơ bản có thể tăng tới 10%, trong khi APY phần thưởng có thể tăng hơn 40%. Các bể stablecoin thường an toàn hơn vì chúng không bị mất giá trị cố định.Uniswap là DEX và AMM cực kỳ phổ biến cho phép người dùng hoán đổi gần như bất kỳ cặp token ERC20 nào mà không cần bên trung gian. Các nhà cung cấp thanh khoản phải đặt cọc cả hai bên của bể thanh khoản theo tỷ lệ 50/50, và đổi lại họ kiếm được một tỷ lệ phí giao dịch cũng như token quản trị UNI. Có hai phiên bản thực tế – Uniswap V2 và V3. Phiên bản mới nhất, Uniswap V3, là một hệ sinh thái giao thức đang phát triển với hơn 200 tích hợp. TVL là 5 tỷ đô la cho V2 và hơn 2 tỷ đô la cho V3 tính đến tháng 8/2021.Instadapp là nền tảng tiên tiến nhất trên thế giới để tận dụng tiềm năng của DeFi. Người dùng có thể quản lý và xây dựng danh mục đầu tư DeFi của họ và các nhà phát triển có thể xây dựng cơ sở hạ tầng DeFi bằng cách sử dụng nền tảng của họ. Tính đến tháng 8/2021, có hơn 9,4 tỷ đô la đang bị khóa trên Instadapp.SushiSwap là một fork (nhánh) của Uniswap, đã tạo ra một làn sóng lớn trong cộng đồng trong quá trình di chuyển tính thanh khoản của họ. Nó hiện là một hệ sinh thái DeFi, với AMM đa chuỗi, thị trường cho vay và đòn bẩy, các Dapp mini onchain và bệ phóng. Tháng 8/2021, TVL trên nền tảng này là 3,55 tỷ đô la.PancakeSwap là một DEX được xây dựng trên mạng Binance Smart Chain (BSC) để hoán đổi token BEP20. PancakeSwap sử dụng mô hình tạo lập thị trường tự động, nơi người dùng giao dịch dựa trên các bể thanh khoản. Nó có TVL cao nhất trong số các giao thức BSC, với hơn 4,9 tỷ đô la đang bị khóa tính đến tháng 8/2021. Nó tập trung nhiều vào các tính năng đánh bạc, với xổ số, các trận đấu theo đội và đồ sưu tầm NFT. APY có thể tăng cao tới hơn 400%.Venus Protocol là một hệ thống thị trường tiền tệ dựa trên thuật toán nhằm mục đích đưa hệ thống cho vay và tín dụng dựa trên Binance Smart Chain. Người dùng cung cấp tài sản thế chấp cho mạng và kiếm APY để cho vay, còn người đi vay phải trả lãi. Venus khác biệt ở khả năng sử dụng tài sản thế chấp được cung cấp cho thị trường không chỉ để vay các tài sản khác mà còn để đúc các synthetic stablecoin với các vị thế được thế chấp quá mức để bảo vệ giao thức. Các synthetic stablecoin này được hỗ trợ bởi một rổ tiền điện tử. TVL là hơn 3,3 tỷ đô la vào tháng 8/2021.Balancer là một nền tảng giao dịch và quản lý danh mục đầu tư tự động. Giao thức thanh khoản của nó khiến nó khác biệt thông qua việc đặt cọc linh hoạt. Nó không yêu cầu người cho vay bổ sung tính thanh khoản như nhau cho cả hai bể. Thay vào đó, các nhà cung cấp thanh khoản có thể tạo các bể thanh khoản tùy chỉnh với các tỷ lệ token khác nhau. Tháng 8/2021, có hơn 1,8 tỷ đô la đang bị khóa.Yearn.finance là một giao thức tổng hợp phi tập trung tự động cho phép những người nông dân khai thác lợi suất sử dụng các giao thức cho vay khác nhau như Aave và Compound để có được lợi suất cao nhất. Yearn.finance tìm kiếm theo thuật toán các dịch vụ khai thác lợi suất có lợi nhất và sử dụng phương pháp rebase để tối đa hóa lợi nhuận của họ. Yearn.finance đã tạo ra làn sóng vào năm 2020 khi token quản trị YFI của họ đã từng có giai đoạn có giá trị tăng lên đến hơn 40.000 đô la. Người dùng có thể kiếm được tới 80% APY tại Yearn, và trong giao thức đang có 3,4 tỷ đô la bị khóa.

Khai thác Lợi suất cho Bitcoin

Đối với yếu tố khai thác lợi suất tiền điện tử, hầu hết người dùng sẽ hỏi liệu Bitcoin có doanh thu không ? Mặc dù không có giao thức khai thác lợi suất DeFi nào cho Bitcoin, nhưng wrapped Bitcoin ( WBTC ) mang Bitcoin vào những ứng dụng blockchain Ethereum và DeFi một cách hiệu suất cao. Bằng việc học cách wrap bitcoin, những người nắm giữ Bitcoin hoàn toàn có thể kiếm được vài Tỷ Lệ doanh thu khi cho vay trên những giao thức, ví dụ điển hình như Compound

Bảng xếp hạng Khai thác Lợi suất của CoinMarketCap

Bạn đang tìm kiếm những bể khai thác lợi suất tốt nhất trên những giao thức DeFi khác nhau ? Không cần tìm đâu xa ! Xếp hạng Khai thác Lợi suất DeFi của CoinMarketCap sẽ theo dõi những bể thanh khoản trên những giao thức DeFi như Venus, Curve, Sushi, Synthetix, Yearn, PancakeSwap và nhiều giao thức khác nữa. Những nông dân khai thác lợi suất hoàn toàn có thể thấy cặp tiền điện tử, tổng giá trị bị khóa ( TVL ), loại phần thưởng, những khoản lỗ trong thời điểm tạm thời và APY .

Rủi ro của Khai thác Lợi suất

Việc khai thác lợi suất hoàn toàn có thể vô cùng phức tạp và có những rủi ro đáng tiếc kinh tế tài chính đáng kể so với cả người đi vay và người cho vay. Nó thường phải chịu phí gas Ethereum cao, và nó chỉ đáng giá nếu được phân phối vốn tới hàng ngàn đô la. Người dùng còn gặp nhiều rủi ro đáng tiếc như lỗ trong thời điểm tạm thời và trượt giá khi thị trường dịch chuyển. CoinMarketCap có Trang Xếp hạng Khai thác Lợi suất, một công cụ thống kê giám sát những khoản lỗ trong thời điểm tạm thời để giúp bạn phát hiện ra những rủi ro đáng tiếc của mình — CoinMarketCap cũng có một trang theo dõi giá của những token khai thác lợi suất số 1 .Tuy nhiên, đáng quan tâm nhất là khai thác lợi suất rất dễ bị tiến công và bị gian lận do hoàn toàn có thể xảy ra những lỗ hổng trong những hợp đồng mưu trí của giao thức. Có thể xảy ra những lỗi mã hóa này do sự cạnh tranh đối đầu quyết liệt giữa những giao thức, nơi mà thời hạn là điều cốt yếu và những hợp đồng và tính năng mới thường không được kiểm tra hoặc thậm chí còn là được sao chép từ người nhiệm kỳ trước đó hoặc đối thủ cạnh tranh cạnh tranh đối đầu .Ví dụ về những lỗ hổng dẫn đến thiệt hại kinh tế tài chính nghiêm trọng gồm có giao thức Yam ( đã kêu gọi được hơn 400 triệu đô la trong vài ngày trước khi phát hiện ra một lỗi nghiêm trọng ) và Harvest. Finance, một giao thức đã mất hơn 20 triệu đô la vào tháng 10/2020 trong một vụ hack thanh khoản .

Các giao thức DeFi đều không có giấy phép, và phải phụ thuộc vào một số ứng dụng để có thể hoạt động liền mạch. Nếu bất kỳ ứng dụng cơ bản nào trong số này bị khai thác hoặc không hoạt động như dự kiến, điều đó có thể ảnh hưởng đến toàn bộ hệ sinh thái ứng dụng và dẫn đến việc tiền của nhà đầu tư bị mất vĩnh viễn.

Các giao thức có rủi ro đáng tiếc đang ngày càng tăng phát hành cái gọi là token meme có tên dựa trên những loài vật và trái cây, mang lại doanh thu APY lên đến hàng ngàn. Chúng tôi khuyên bạn nên thực hành thực tế cẩn trọng với những giao thức này, vì mã của chúng phần nhiều không được kiểm tra, và doanh thu thường có rủi ro đáng tiếc thanh khoản bất ngờ đột ngột do dịch chuyển giá. Nhiều bể thanh khoản này bị những trò gian lận phức tạp dẫn đến ” rug pulling ( bị bỏ rơi ) “, tức là những nhà tăng trưởng rút hàng loạt thanh khoản khỏi bể thanh khoản và ôm tiền bỏ trốn ..Vì thực chất blockchain là không bao giờ thay đổi nên hầu hết những khoản lỗ DeFi là vĩnh viễn và không hề hoàn tác. Do đó, người dùng nên thực sự tự làm quen với những rủi ro đáng tiếc trong khai thác lợi suất và triển khai những nghiên cứu và điều tra của riêng họ .Bài viết này gồm có đường link đến những website của bên thứ ba hoặc những nội dung khác chỉ dành cho mục tiêu cung ứng thông tin ( “ Trang web của bên thứ ba ” ). Trang web của bên thứ ba không thuộc quyền trấn áp của CoinMarketCap và CoinMarketCap không chịu nghĩa vụ và trách nhiệm về nội dung của bất kỳ Trang web của bên thứ ba nào, gồm có nhưng không số lượng giới hạn bất kể đường link nào có trong Trang web của bên thứ ba, hoặc bất kể biến hóa hoặc update nào so với Trang web của bên thứ ba. CoinMarketCap chỉ cung ứng những đường link này cho bạn nhằm mục đích mục tiêu thuận tiện, và việc đưa vào bất kể đường link nào không ý niệm về sự xác nhận, chấp thuận đồng ý hoặc đề xuất kiến nghị của CoinMarketCap so với website hoặc bất kể sự link nào với những nhà quản lý của họ. Bài viết này được sử dụng để và chỉ được sử dụng để phân phối thông tin. Điều quan trọng là bạn phải tự điều tra và nghiên cứu và nghiên cứu và phân tích trước khi đưa ra bất kể quyết định hành động quan trọng nào tương quan đến bất kể loại sản phẩm hoặc dịch vụ nào được diễn đạt trong bài viết. Bài viết này không nhằm mục đích mục tiêu và sẽ không được hiểu là khuyến nghị kinh tế tài chính. Các quan điểm và quan điểm được trình diễn trong bài viết này là của [ công ty ] của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của CoinMarketCap .

Source: https://vn.exp.gg
Category: Thông tin